Continuando a postagem anterior, vamos justificar os demais ativos da carteira:
EZTC3 - é uma das melhores construtoras da BOVESPA, com excelente governança. Ë a mellhor margem líquida dentre todas as construtoras e possui uma pequena dívida, o que o torna um ativo seguro mesmo na falta de crédito. Ë um ativo para adquirir e dormir tranquilo.
FRIO3 - excelente ativo com perspectivas de recuperação. Possui uma dívida elevada, entretanto, a possibilidade de melhorar o perfil da dívida é elevado, tornando uma boa escolha.
CNFB4 - excelente ativo que poderá ter excelentes rendimentos com o Pré-Sal.
Os fundos Imobiliários:
KNRI11 - fundo do Banco Itáu que é proprietário de dois imóveis no Rio de Janeiro locados para a Caixa Economica e Banco do Brasil. Devido a escassez de imóveis comerciais na cidade maravilhosa é uma boa escolha. Deverá dar um rendimento de 0,75% ao mês corrigidos pelo IGPM.
FMOF11 - apesar da administração duvidosa, a escolha foi realizada devido ao elevado potencial de valorização quando a Coinvalores conseguir alocar os oito andares. Tem um potencial de valorização de 30% no caso de ocupação total do imóvel.
NSLU11B - é um prédio locado ao Hospital Nossa Senhora de Lourdes. É um relógio pagando aproximadamente 0,77% de rendimentos ao mês, mas que deve ter um reajuste em abril elevando este patamar para aproximadamente 0,80%.
HGBS11 - fundo que possui participação em cinco shopings centers. Possui participação no Shopping Via Parque localizado na Barra da Tijuca que tem um elevado potencial de valorização. Acredito em um rendimento de aproximadamente 0,75% ao mês.
O CDB iremos corrigi-lo pela taxa de 100% do CDI descontado o imposto de renda, já que tem bancos oferecendo até 103% de taxa. Como um valor é abaixo de 60 mil reais, temos o FGC que é um fundo criado pelos bancos brasileiros que garantem no CDB até 60 mil reais no caso de insolvência da instituição.
Tem que jogar duro com os gerentes caso contrário, ele paga a menor taxa possível.O Banco BVA oferece as seguintes taxas:
Letra de crédito Agronegócio e Letra de crédito Imobiliário, onde não existe incidência de Imposto de renda na pessoa física se resgatado no vencimento da aplicação. Tem uma carência de 60 dias.
LCA 24/10/2011 103%cdi
LCI 16/11/2012 104,5%
CDB Certificado Depósito Bancário:
30dias 103%cdi
90 dias 105%
180 dias 107%
360 dias 108%
720 dias 110%
Uma boa noite a todos e até a próxima.
quarta-feira, 26 de janeiro de 2011
quarta-feira, 19 de janeiro de 2011
Montando a Carteira
Hoje iniciaremos a composicao da carteira e durante o ano iremos fazer o balanceamento dos recursos de acordo com a nossa estratégia. Como esclarecimento, informo aos meus queridos leitores que os ativos listados e a carteira de investimento não representa qualquer indicação de compra ou venda. A decisão de investimento é pessoal, sendo o investidor o único responsável pela decisão que tomar.
1. O capital inicial será de R$ 100.000,00
2. Iremos dividir nossa carteira em Renda Fixa e Renda Variável
3. Em renda fixa colocaremos nossos recursos em Fundos de Investimentos , CDB, Fundos Imobiliários e Títulos do Tesouro Direto.
4. Em renda variável colocaremos nossos recursos em ações.
Vamos montar uma carteira de perfil moderada com 30% em ações e 70% em renda fixa.
Na parte variável de nossa carteira vamos distribuir da seguinte forma:
15% em 3 ações de valor e 15% em 3 ações que proporcionem bons dividendos
Na parte de renda fixa vamos distribuir da seguinte forma:
20% em CDB
50% Fundos Imobiliários.
Já temos a composição de nossa carteira virtual que é resumida no quadro abaixo:
3 ativos com 15% do total (Ações Dividendos)
3 ativos com 15% do total (Ações de Valor)
20% em CDB
50% Fundos Imobiliários
Continuando a montagem da carteira, vamos raciocinar que efetuamos nossas compras na semana de 17 de janeiro a 21 de janeiro de 2011.
Verificamos que a carteira ainda não está com os parâmetros definidos no nosso planejamento. A aplicação em CDB está com 37,27%, portanto, nas próximas semanas vamos balancear nossos investimentos para atingirmos o nosso plano. Entretanto, o plano é apenas um norte para a montagem. Devido ao momento podemos adiar ou até modificar os parâmetros iniciais.
Na Carteira de Dividendos escolhemos:
ETER3 - A Eternit é uma excelente empresa, com excelente governança. O maior risco é o problema do amianto que está nos tribunais, mas nós acreditamos que existe grande possibilidade da empresa ganhar o pleito. Dividendos de aproximadamente 10% para 2011.
GETI3 - Excelente empresa, com boa distribuição de dividendos. Outro ponto favorável é por ser uma geradora. Gosto muito da Eletropaulo, entretanto, a revisão tarifária é um risco grande pois o governo pode querer fazer política com as tarifas diminuindo bastante a lucratividade da empresa. Esperamos que o novo governo não se esqueça que a iniciativa privada é importante para as demandas do setor elétrico e que as empresas privadas vivem do lucro! Não somos a Venezuela. Dividendos de aproximadamente 10% para 2011.
CIEL3 - Outra excelente empresa que passa por um momento difícil no mercado devido a provável perda de margens com o aumento da concorrência. Acreditamos que o mercado exagerou na queda do ativo e que ela promete cerca de 9% de dividendos para 2011.
A razão da escolha das demais empresas e dos fundos imobiliários fica para a próxima postagem.
Um abraço a todos e bom fim de semana.
1. O capital inicial será de R$ 100.000,00
2. Iremos dividir nossa carteira em Renda Fixa e Renda Variável
3. Em renda fixa colocaremos nossos recursos em Fundos de Investimentos , CDB, Fundos Imobiliários e Títulos do Tesouro Direto.
4. Em renda variável colocaremos nossos recursos em ações.
Vamos montar uma carteira de perfil moderada com 30% em ações e 70% em renda fixa.
Na parte variável de nossa carteira vamos distribuir da seguinte forma:
15% em 3 ações de valor e 15% em 3 ações que proporcionem bons dividendos
Na parte de renda fixa vamos distribuir da seguinte forma:
20% em CDB
50% Fundos Imobiliários.
Já temos a composição de nossa carteira virtual que é resumida no quadro abaixo:
3 ativos com 15% do total (Ações Dividendos)
3 ativos com 15% do total (Ações de Valor)
20% em CDB
50% Fundos Imobiliários
Continuando a montagem da carteira, vamos raciocinar que efetuamos nossas compras na semana de 17 de janeiro a 21 de janeiro de 2011.
| Porc | Preço | QTE | Data | Total | Cotacao | Resultado | Dividendo | Retorno | ||
| Carteira Div | 9,93% | R$ 9.930,00 | R$ 10.053,00 | Dividendos | Total | |||||
| ETER3 | 3,33% | R$ 11,10 | 300 | 19/01/11 | R$ 3.330,00 | R$ 11,35 | R$ 3.405,00 | R$ 3.405,00 | 2,25% | |
| GETI3 | 4,10% | R$ 20,50 | 200 | 18/01/11 | R$ 4.100,00 | R$ 20,80 | R$ 4.160,00 | R$ 4.160,00 | 1,46% | |
| CIEL3 | 2,50% | R$ 12,50 | 200 | 21/01/11 | R$ 2.500,00 | R$ 12,44 | R$ 2.488,00 | R$ 2.488,00 | -0,48% | |
| Carteira Valor | 10,87% | R$ 10.872,00 | R$ 11.032,00 | Dividendos | #REF! | |||||
| EZTC3 | 5,89% | R$ 14,73 | 400 | 11/01/11 | R$ 5.892,00 | R$ 15,01 | R$ 6.004,00 | R$ 6.004,00 | 1,90% | |
| FRIO3 | 2,58% | R$ 12,90 | 200 | 18/09/08 | R$ 2.580,00 | R$ 13,10 | R$ 2.620,00 | R$ 2.620,00 | 1,55% | |
| CNFB4 | 2,40% | R$ 6,00 | 400 | 28/12/09 | R$ 2.400,00 | R$ 6,02 | R$ 2.408,00 | R$ 2.408,00 | 0,33% | |
| FII | 41,93% | R$ 41.925,00 | R$ 42.090,00 | Dividendos | ||||||
| KNRI11 | 9,75% | R$ 975,00 | 10 | 21/01/11 | R$ 9.750,00 | R$ 980,00 | R$ 9.800,00 | R$ 9.800,00 | 0,51% | |
| FMOF11B - E | 11,30% | R$ 113,00 | 100 | 21/01/11 | R$ 11.300,00 | R$ 113,00 | R$ 11.300,00 | R$ 11.300,00 | 0,00% | |
| NSLU11B - H | 10,20% | R$ 204,00 | 50 | 20/04/10 | R$ 10.200,00 | R$ 207,00 | R$ 10.350,00 | R$ 10.350,00 | 1,47% | |
| HGBS11 - S | 10,68% | R$ 1.525,00 | 7 | 19/01/11 | R$ 10.675,00 | R$ 1.520,00 | R$ 10.640,00 | R$ 10.640,00 | -0,33% | |
| Renda Fixa | 37,27% | R$ 37.273,00 | R$ 37.319,00 | |||||||
| CDB | 37,27% | R$ 37.273,00 | R$ 37.273,00 | R$ 37.319,00 | ||||||
| TOTAL | 100,00% | R$ 100.000,00 | R$ 100.494,00 | R$ 0,00 | R$ 100.494,00 | 0,49% |
Verificamos que a carteira ainda não está com os parâmetros definidos no nosso planejamento. A aplicação em CDB está com 37,27%, portanto, nas próximas semanas vamos balancear nossos investimentos para atingirmos o nosso plano. Entretanto, o plano é apenas um norte para a montagem. Devido ao momento podemos adiar ou até modificar os parâmetros iniciais.
Na Carteira de Dividendos escolhemos:
ETER3 - A Eternit é uma excelente empresa, com excelente governança. O maior risco é o problema do amianto que está nos tribunais, mas nós acreditamos que existe grande possibilidade da empresa ganhar o pleito. Dividendos de aproximadamente 10% para 2011.
GETI3 - Excelente empresa, com boa distribuição de dividendos. Outro ponto favorável é por ser uma geradora. Gosto muito da Eletropaulo, entretanto, a revisão tarifária é um risco grande pois o governo pode querer fazer política com as tarifas diminuindo bastante a lucratividade da empresa. Esperamos que o novo governo não se esqueça que a iniciativa privada é importante para as demandas do setor elétrico e que as empresas privadas vivem do lucro! Não somos a Venezuela. Dividendos de aproximadamente 10% para 2011.
CIEL3 - Outra excelente empresa que passa por um momento difícil no mercado devido a provável perda de margens com o aumento da concorrência. Acreditamos que o mercado exagerou na queda do ativo e que ela promete cerca de 9% de dividendos para 2011.
A razão da escolha das demais empresas e dos fundos imobiliários fica para a próxima postagem.
Um abraço a todos e bom fim de semana.
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