Continuando a postagem anterior, vamos justificar os demais ativos da carteira:
EZTC3 - é uma das melhores construtoras da BOVESPA, com excelente governança. Ë a mellhor margem líquida dentre todas as construtoras e possui uma pequena dívida, o que o torna um ativo seguro mesmo na falta de crédito. Ë um ativo para adquirir e dormir tranquilo.
FRIO3 - excelente ativo com perspectivas de recuperação. Possui uma dívida elevada, entretanto, a possibilidade de melhorar o perfil da dívida é elevado, tornando uma boa escolha.
CNFB4 - excelente ativo que poderá ter excelentes rendimentos com o Pré-Sal.
Os fundos Imobiliários:
KNRI11 - fundo do Banco Itáu que é proprietário de dois imóveis no Rio de Janeiro locados para a Caixa Economica e Banco do Brasil. Devido a escassez de imóveis comerciais na cidade maravilhosa é uma boa escolha. Deverá dar um rendimento de 0,75% ao mês corrigidos pelo IGPM.
FMOF11 - apesar da administração duvidosa, a escolha foi realizada devido ao elevado potencial de valorização quando a Coinvalores conseguir alocar os oito andares. Tem um potencial de valorização de 30% no caso de ocupação total do imóvel.
NSLU11B - é um prédio locado ao Hospital Nossa Senhora de Lourdes. É um relógio pagando aproximadamente 0,77% de rendimentos ao mês, mas que deve ter um reajuste em abril elevando este patamar para aproximadamente 0,80%.
HGBS11 - fundo que possui participação em cinco shopings centers. Possui participação no Shopping Via Parque localizado na Barra da Tijuca que tem um elevado potencial de valorização. Acredito em um rendimento de aproximadamente 0,75% ao mês.
O CDB iremos corrigi-lo pela taxa de 100% do CDI descontado o imposto de renda, já que tem bancos oferecendo até 103% de taxa. Como um valor é abaixo de 60 mil reais, temos o FGC que é um fundo criado pelos bancos brasileiros que garantem no CDB até 60 mil reais no caso de insolvência da instituição.
Tem que jogar duro com os gerentes caso contrário, ele paga a menor taxa possível.O Banco BVA oferece as seguintes taxas:
Letra de crédito Agronegócio e Letra de crédito Imobiliário, onde não existe incidência de Imposto de renda na pessoa física se resgatado no vencimento da aplicação. Tem uma carência de 60 dias.
LCA 24/10/2011 103%cdi
LCI 16/11/2012 104,5%
CDB Certificado Depósito Bancário:
30dias 103%cdi
90 dias 105%
180 dias 107%
360 dias 108%
720 dias 110%
Uma boa noite a todos e até a próxima.
quarta-feira, 26 de janeiro de 2011
quarta-feira, 19 de janeiro de 2011
Montando a Carteira
Hoje iniciaremos a composicao da carteira e durante o ano iremos fazer o balanceamento dos recursos de acordo com a nossa estratégia. Como esclarecimento, informo aos meus queridos leitores que os ativos listados e a carteira de investimento não representa qualquer indicação de compra ou venda. A decisão de investimento é pessoal, sendo o investidor o único responsável pela decisão que tomar.
1. O capital inicial será de R$ 100.000,00
2. Iremos dividir nossa carteira em Renda Fixa e Renda Variável
3. Em renda fixa colocaremos nossos recursos em Fundos de Investimentos , CDB, Fundos Imobiliários e Títulos do Tesouro Direto.
4. Em renda variável colocaremos nossos recursos em ações.
Vamos montar uma carteira de perfil moderada com 30% em ações e 70% em renda fixa.
Na parte variável de nossa carteira vamos distribuir da seguinte forma:
15% em 3 ações de valor e 15% em 3 ações que proporcionem bons dividendos
Na parte de renda fixa vamos distribuir da seguinte forma:
20% em CDB
50% Fundos Imobiliários.
Já temos a composição de nossa carteira virtual que é resumida no quadro abaixo:
3 ativos com 15% do total (Ações Dividendos)
3 ativos com 15% do total (Ações de Valor)
20% em CDB
50% Fundos Imobiliários
Continuando a montagem da carteira, vamos raciocinar que efetuamos nossas compras na semana de 17 de janeiro a 21 de janeiro de 2011.
Verificamos que a carteira ainda não está com os parâmetros definidos no nosso planejamento. A aplicação em CDB está com 37,27%, portanto, nas próximas semanas vamos balancear nossos investimentos para atingirmos o nosso plano. Entretanto, o plano é apenas um norte para a montagem. Devido ao momento podemos adiar ou até modificar os parâmetros iniciais.
Na Carteira de Dividendos escolhemos:
ETER3 - A Eternit é uma excelente empresa, com excelente governança. O maior risco é o problema do amianto que está nos tribunais, mas nós acreditamos que existe grande possibilidade da empresa ganhar o pleito. Dividendos de aproximadamente 10% para 2011.
GETI3 - Excelente empresa, com boa distribuição de dividendos. Outro ponto favorável é por ser uma geradora. Gosto muito da Eletropaulo, entretanto, a revisão tarifária é um risco grande pois o governo pode querer fazer política com as tarifas diminuindo bastante a lucratividade da empresa. Esperamos que o novo governo não se esqueça que a iniciativa privada é importante para as demandas do setor elétrico e que as empresas privadas vivem do lucro! Não somos a Venezuela. Dividendos de aproximadamente 10% para 2011.
CIEL3 - Outra excelente empresa que passa por um momento difícil no mercado devido a provável perda de margens com o aumento da concorrência. Acreditamos que o mercado exagerou na queda do ativo e que ela promete cerca de 9% de dividendos para 2011.
A razão da escolha das demais empresas e dos fundos imobiliários fica para a próxima postagem.
Um abraço a todos e bom fim de semana.
1. O capital inicial será de R$ 100.000,00
2. Iremos dividir nossa carteira em Renda Fixa e Renda Variável
3. Em renda fixa colocaremos nossos recursos em Fundos de Investimentos , CDB, Fundos Imobiliários e Títulos do Tesouro Direto.
4. Em renda variável colocaremos nossos recursos em ações.
Vamos montar uma carteira de perfil moderada com 30% em ações e 70% em renda fixa.
Na parte variável de nossa carteira vamos distribuir da seguinte forma:
15% em 3 ações de valor e 15% em 3 ações que proporcionem bons dividendos
Na parte de renda fixa vamos distribuir da seguinte forma:
20% em CDB
50% Fundos Imobiliários.
Já temos a composição de nossa carteira virtual que é resumida no quadro abaixo:
3 ativos com 15% do total (Ações Dividendos)
3 ativos com 15% do total (Ações de Valor)
20% em CDB
50% Fundos Imobiliários
Continuando a montagem da carteira, vamos raciocinar que efetuamos nossas compras na semana de 17 de janeiro a 21 de janeiro de 2011.
| Porc | Preço | QTE | Data | Total | Cotacao | Resultado | Dividendo | Retorno | ||
| Carteira Div | 9,93% | R$ 9.930,00 | R$ 10.053,00 | Dividendos | Total | |||||
| ETER3 | 3,33% | R$ 11,10 | 300 | 19/01/11 | R$ 3.330,00 | R$ 11,35 | R$ 3.405,00 | R$ 3.405,00 | 2,25% | |
| GETI3 | 4,10% | R$ 20,50 | 200 | 18/01/11 | R$ 4.100,00 | R$ 20,80 | R$ 4.160,00 | R$ 4.160,00 | 1,46% | |
| CIEL3 | 2,50% | R$ 12,50 | 200 | 21/01/11 | R$ 2.500,00 | R$ 12,44 | R$ 2.488,00 | R$ 2.488,00 | -0,48% | |
| Carteira Valor | 10,87% | R$ 10.872,00 | R$ 11.032,00 | Dividendos | #REF! | |||||
| EZTC3 | 5,89% | R$ 14,73 | 400 | 11/01/11 | R$ 5.892,00 | R$ 15,01 | R$ 6.004,00 | R$ 6.004,00 | 1,90% | |
| FRIO3 | 2,58% | R$ 12,90 | 200 | 18/09/08 | R$ 2.580,00 | R$ 13,10 | R$ 2.620,00 | R$ 2.620,00 | 1,55% | |
| CNFB4 | 2,40% | R$ 6,00 | 400 | 28/12/09 | R$ 2.400,00 | R$ 6,02 | R$ 2.408,00 | R$ 2.408,00 | 0,33% | |
| FII | 41,93% | R$ 41.925,00 | R$ 42.090,00 | Dividendos | ||||||
| KNRI11 | 9,75% | R$ 975,00 | 10 | 21/01/11 | R$ 9.750,00 | R$ 980,00 | R$ 9.800,00 | R$ 9.800,00 | 0,51% | |
| FMOF11B - E | 11,30% | R$ 113,00 | 100 | 21/01/11 | R$ 11.300,00 | R$ 113,00 | R$ 11.300,00 | R$ 11.300,00 | 0,00% | |
| NSLU11B - H | 10,20% | R$ 204,00 | 50 | 20/04/10 | R$ 10.200,00 | R$ 207,00 | R$ 10.350,00 | R$ 10.350,00 | 1,47% | |
| HGBS11 - S | 10,68% | R$ 1.525,00 | 7 | 19/01/11 | R$ 10.675,00 | R$ 1.520,00 | R$ 10.640,00 | R$ 10.640,00 | -0,33% | |
| Renda Fixa | 37,27% | R$ 37.273,00 | R$ 37.319,00 | |||||||
| CDB | 37,27% | R$ 37.273,00 | R$ 37.273,00 | R$ 37.319,00 | ||||||
| TOTAL | 100,00% | R$ 100.000,00 | R$ 100.494,00 | R$ 0,00 | R$ 100.494,00 | 0,49% |
Verificamos que a carteira ainda não está com os parâmetros definidos no nosso planejamento. A aplicação em CDB está com 37,27%, portanto, nas próximas semanas vamos balancear nossos investimentos para atingirmos o nosso plano. Entretanto, o plano é apenas um norte para a montagem. Devido ao momento podemos adiar ou até modificar os parâmetros iniciais.
Na Carteira de Dividendos escolhemos:
ETER3 - A Eternit é uma excelente empresa, com excelente governança. O maior risco é o problema do amianto que está nos tribunais, mas nós acreditamos que existe grande possibilidade da empresa ganhar o pleito. Dividendos de aproximadamente 10% para 2011.
GETI3 - Excelente empresa, com boa distribuição de dividendos. Outro ponto favorável é por ser uma geradora. Gosto muito da Eletropaulo, entretanto, a revisão tarifária é um risco grande pois o governo pode querer fazer política com as tarifas diminuindo bastante a lucratividade da empresa. Esperamos que o novo governo não se esqueça que a iniciativa privada é importante para as demandas do setor elétrico e que as empresas privadas vivem do lucro! Não somos a Venezuela. Dividendos de aproximadamente 10% para 2011.
CIEL3 - Outra excelente empresa que passa por um momento difícil no mercado devido a provável perda de margens com o aumento da concorrência. Acreditamos que o mercado exagerou na queda do ativo e que ela promete cerca de 9% de dividendos para 2011.
A razão da escolha das demais empresas e dos fundos imobiliários fica para a próxima postagem.
Um abraço a todos e bom fim de semana.
domingo, 19 de dezembro de 2010
Carteira de investimentos
Um primeiro passo para iniciarmos nos investimentos é dividir a carteira de ativos de acordo com o nosso perfil, nossa idade, cenários futuros e a aversão ao risco.
A minha carteira está dividida da seguinte forma:
1. Fundos Imobiliários
2. Carteira de Dividendos
3. Carteira Valor
4. TD / Fundos de Renda Fixa
Para um cenário otimista / pessimista a divisão ficaria assim respectivamente:
1. FII - 50% / 65%
2. Carteira Div - 25% / 20%
3. Carteira Valor - 20% / 5%
4. TD / Fundos - 5% / 10%
Como pode-se observar, as sugestões são bastante conservadoras. A aplicação em fundos imobiliários protege a carteira contra uma grande queda na Bolsa de Valores e também contra a inflação já que os contratos são, na sua grande maioria, reajustados de acordo com o IGPM.
Esses cenários são para o momento atual em que a BOVESPA está bem próxima do seu preço justo. No caso de uma crise, em que as ações têm uma queda acentuada o investidor deve estudar a possibilidade de vender as cotas de FII e comprar aquelas ações que estarão muito subvalorizadas.
Nas próximas postagens, pretendo falar sobre algumas sugestões para os quatro tópicos montando uma carteira e iniciando o acompanhamento da rentabilidade.
Desejo a todos um Feliz Natal e um próspero Ano Novo!
A minha carteira está dividida da seguinte forma:
1. Fundos Imobiliários
2. Carteira de Dividendos
3. Carteira Valor
4. TD / Fundos de Renda Fixa
Para um cenário otimista / pessimista a divisão ficaria assim respectivamente:
1. FII - 50% / 65%
2. Carteira Div - 25% / 20%
3. Carteira Valor - 20% / 5%
4. TD / Fundos - 5% / 10%
Como pode-se observar, as sugestões são bastante conservadoras. A aplicação em fundos imobiliários protege a carteira contra uma grande queda na Bolsa de Valores e também contra a inflação já que os contratos são, na sua grande maioria, reajustados de acordo com o IGPM.
Esses cenários são para o momento atual em que a BOVESPA está bem próxima do seu preço justo. No caso de uma crise, em que as ações têm uma queda acentuada o investidor deve estudar a possibilidade de vender as cotas de FII e comprar aquelas ações que estarão muito subvalorizadas.
Nas próximas postagens, pretendo falar sobre algumas sugestões para os quatro tópicos montando uma carteira e iniciando o acompanhamento da rentabilidade.
Desejo a todos um Feliz Natal e um próspero Ano Novo!
domingo, 12 de dezembro de 2010
Início
Esta é a primeira postagem do blog, o seu nascimento.
Em 2007, iniciei meus investimentos no mercado financeiro achando que tinha descoberto a mina de ouro. Como é do conhecimento de todos, no ano de 2008 aconteceu a crise do subprime que arrastou todos os mercados para o fundo do poço - eu, por inércia e inexperiência fui parar nos 30.000 pontos da BOVESPA acumulando uma perda de quase 40% na minha carteira. Nesses três anos que se passaram procurei adquirir conhecimentos para que os investimentos fossem realizados com mais sabedoria e fundamentos. No blog, vou procurar compartilhar a experiência adquirida, além de sugerir atenção em alguns ativos. Atualmente, minha carteira de investimentos está concentrada em Fundos Imobiliários com 65%, ações de dividendos com 25% e ações de valor com 5%. O restante está aplicado em títulos do Tesouro Federal.
Na próxima postagem vou escrever um pouco sobre alguns tipos de investimentos que servem para diversificar e diminuir o risco da carteira. Um abraço a todos e até a próxima.
Em 2007, iniciei meus investimentos no mercado financeiro achando que tinha descoberto a mina de ouro. Como é do conhecimento de todos, no ano de 2008 aconteceu a crise do subprime que arrastou todos os mercados para o fundo do poço - eu, por inércia e inexperiência fui parar nos 30.000 pontos da BOVESPA acumulando uma perda de quase 40% na minha carteira. Nesses três anos que se passaram procurei adquirir conhecimentos para que os investimentos fossem realizados com mais sabedoria e fundamentos. No blog, vou procurar compartilhar a experiência adquirida, além de sugerir atenção em alguns ativos. Atualmente, minha carteira de investimentos está concentrada em Fundos Imobiliários com 65%, ações de dividendos com 25% e ações de valor com 5%. O restante está aplicado em títulos do Tesouro Federal.
Na próxima postagem vou escrever um pouco sobre alguns tipos de investimentos que servem para diversificar e diminuir o risco da carteira. Um abraço a todos e até a próxima.
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